Банковские и налоговые аспекты международных переводов и платежей для новых репатриантов в Израиле: советы бухгалтера

Взаимодействие новых репатриантов с израильскими банками часто сопровождается сложностями, особенно когда речь идет о переводах денег из-за границы. Одним из ключевых аспектов, который необходимо учитывать, является соблюдение требований compliance. Это означает, что банк ожидает подтверждения законности происхождения денег и уплаты налогов с этих средств.

Первый случай— когда новый репатриант получает деньги, которые в соответствии с израильским законодательством не подлежат налогообложению. Это может быть, например, доход от продажи недвижимости, сдачи имущества в аренду или активный доход, полученный за пределами Израиля. В таких случаях банку часто требуется официальное заключение о происхождении денег и уплате налогов, предоставленное лицензированным бухгалтером из страны, откуда осуществлен перевод.

Второй случай касается ситуации, когда деньги подлежат налогообложению в Израиле. Это происходит, когда репатриант работает на иностранную компанию или клиентов, но выполняет свою работу с территории Израиля. В этом случае необходимо задекларировать доход и уплатить налоги в Израиле. Банк потребует справку от израильского лицензированного бухгалтера, подтверждающую регистрацию бизнеса и уплату налогов в Израиле, а также предоставить соответствующих финансовых и налоговых документов.

Сложность часто усугубляется тем, что в израильских банках многое зависит от конкретного сотрудника. Иногда требуется предоставить огромное количество документов, особенно когда дело касается переводов из стран, на которые наложены международные санкции, как Россия. И в этом случае проблемы бывают не только и не столько с принимающей стороной, то есть с Израилем, сколько с ограничениями, которые накладываются на российские банки.

Я в основном занимаюсь подготовкой документов, подтверждающих регистрацию бизнеса и уплату налогов в Израиле. Однако, так как многие проблемы имеют более комплексный характер, я сотрудничаю с партнером, который имеет более 20 лет опыта работы в израильской банковской системе на руководящих должностях. Он бывает незаменим в вопросах общения с банками и помощи в выполнении сложных требований, которые могут возникнуть при переводе средств.